home *** CD-ROM | disk | FTP | other *** search
/ TIME: Almanac 1995 / TIME Almanac 1995.iso / time / 083093 / 08309914.000 < prev    next >
Encoding:
Text File  |  1994-03-25  |  5.1 KB  |  110 lines
  1. <text id=93TT2155>
  2. <title>
  3. Aug. 30, 1993: Healthy, Wealthy and Fraudulent
  4. </title>
  5. <history>
  6. TIME--The Weekly Newsmagazine--1993
  7. Aug. 30, 1993  Dave Letterman
  8. </history>
  9. <article>
  10. <source>Time Magazine</source>
  11. <hdr>
  12. HEALTH CARE, Page 24
  13. Healthy, Wealthy and Fraudulent
  14. </hdr>
  15. <body>
  16. <p>Doctors and patients are in on scams that could bust Clinton's
  17. health budget
  18. </p>
  19. <p>By JILL SMOLOWE--With reporting by Julie R. Grace/Chicago and Dick Thompson/Washington
  20. </p>
  21. <p>     Sometimes you have to be sick to become a millionaire. Relying
  22. on little more than their own fertile imaginations, Mordo and
  23. Jacqueline Danyali of Hollywood conjured up three bogus companies.
  24. Using the names of real and fictitious doctors, the couple allegedly
  25. proceeded over a period of more than two years to file 1,500
  26. fraudulent health claims with more than 100 insurance companies.
  27. The police caught up with them in March. By then, according
  28. to the federal case against them, the Danyalis had already netted
  29. $1.4 million.
  30. </p>
  31. <p>     Everyone can get into the fraud game. Doctors and lawyers often
  32. work in tandem to alter medical records, fake injury reports
  33. and file claims for services never rendered. At hospitals, billing
  34. clerks discreetly boost the prices of low-ticket items, charging,
  35. say, $4.15 for an aspirin that costs 11 cents. "A lot of the
  36. billing frauds seem insignificant," says Ed Lueckenhoff, chief
  37. of the FBI's health-care-fraud unit. "But if you multiply that
  38. times thousands, it adds up to a lot of money. And this is a
  39. systematic scheme that is taking place with thousands of patients
  40. and thousands of procedures."
  41. </p>
  42. <p>     While fraudulent claims are a top priority in the FBI's white-collar-crime
  43. division, the White House has yet to target such scams to lower
  44. the cost of national health. Perhaps it should. According to
  45. the National Health Care Anti-Fraud Association, bogus claims
  46. account for between 3% and 10% of the nation's $900 billion
  47. health bill. A crackdown on fraud could help defray the tab
  48. on Clinton's health-care proposal, which he previewed last week
  49. in a speech in Tulsa, Oklahoma. Broad on themes and thin on
  50. details, the plan aims to provide adequate coverage to all Americans,
  51. including the 37 million currently uninsured, by generating
  52. savings within the country's unwieldy health system rather than
  53. by imposing new taxes.
  54. </p>
  55. <p>     Many health experts who find the ambitious scheme too good to
  56. be true wonder why the First Lady's task force is overlooking
  57. the potential windfall that would result from a crackdown on
  58. fraud. The Administration insists that fraud will eventually
  59. be targeted. "It really is going to be a priority," says a White
  60. House health spokesman. The government, he says, may impose
  61. "new criminal statutes to combat fraud."
  62. </p>
  63. <p>     Even if the Clintonites find a way to plug most of the holes
  64. that invite fraud, doctors--and patients--are certain to
  65. devise new ways to cheat the system. Three years ago, consumers
  66. accounted for only 10% of all medical fraud cases, with savvy
  67. providers, doctors and other health-care professionals filing
  68. the snake's share of claims. Today consumers are behind one-third
  69. of all claims.
  70. </p>
  71. <p>     A typical case is described by Bill Kizorek, whose Illinois-based
  72. company InSurveillance, offers video-detective services to insurers
  73. from coast to coast. Recently the company was called on by Chicago's
  74. Firemen's Annuity and Benefit Fund to investigate the disability
  75. claim of a fire fighter. "He said he could not work," says Kizorek.
  76. "But we videotaped him inside a health club climbing a wall
  77. that mountain climbers practice on."
  78. </p>
  79. <p>     In a pending federal case, a Wisconsin medical-supply company
  80. is suspected of bilking Medicare of tens of millions of dollars
  81. by switching the five-digit codes used to identify the items
  82. it sells. Only the willingness of two of the firm's employees
  83. to blow the whistle alerted officials to the allegations. Meanwhile
  84. many insurance companies that formerly did not closely scrutinize
  85. claims have become more vigilant. Using computers, they scan
  86. for such warning signs of fraud as services performed on weekends
  87. and holidays and visits to doctors far from a claimant's home.
  88. </p>
  89. <p>     That still leaves plenty of claims that ring true to a computer
  90. program only to prove false upon human investigation. The growing
  91. practice of "ghost riders," for instance, involves people who
  92. claim to have sustained injuries while riding public transportation.
  93. In a three-year sting operation mounted by the New Jersey Insurance
  94. Department, 110 people tried to profit from 10 faked bus crashes.
  95. Every "crash" produced fraudulent claims of between $30,000
  96. and $400,000.
  97. </p>
  98. <p>     For each sting, 12 to 15 department agents were planted on a
  99. bus. Cameras then photographed the "jump ons," who boarded after
  100. the accident, filled out injury forms and called for ambulances.
  101. Many claimants were lured into the scam by "runners," working
  102. for doctors and lawyers. Some claimants never even bothered
  103. to enter the bus. They simply filed claims later.
  104. </p>
  105.  
  106. </body>
  107. </article>
  108. </text>
  109.  
  110.